Gestion de patrimoine

Multi Family Office

Qu’est-ce qu’un Family Office ?

D’après l’AFFO (Association Française du Family Office), le Family Office est une structure d’accompagnement global dédiée aux familles, ayant pour mission de gérer, structurer et pérenniser leur patrimoine dans toutes ses dimensions, en lien étroit avec les objectifs, les valeurs et la gouvernance familiale.

Le Family Office agit exclusivement dans l’intérêt de la famille, dans le respect absolu des principes d’indépendance, de confidentialité et d’alignement des intérêts.

Le Family Office intervient comme chef d’orchestre pluridisciplinaire, en coordination avec les conseils et partenaires spécialisés (avocats, notaires, experts-comptables, gestionnaires d’actifs financiers, immobiliers, assureurs, etc.).

Le Family Office selon Planète Patrimoine

Notre approche est centrée sur la qualité et la pérennité de la relation humaine et s’articule autour de 3 éléments clés.

Technicité

Nous mettons à votre service notre technicité en matière financière, assurancielle, immobilière juridique ou fiscale.

Nous coordonnons l’intervention des meilleurs spécialistes faisant autorité dans leur domaine, pour élaborer des stratégies globales sur le long terme.

Indépendance

Notre indépendance est tout d’abord actionnariale.

Elle est aussi économique : notre rémunération provient intégralement des honoraires réglés par nos familles clientes. L’intégrité et la confiance sont fondamentales pour nous.

Personnalisation

Le périmètre de nos prestations s’adapte à vos souhaits d’accompagnement et de délégation. Nous travaillons avec vos conseils et interlocuteurs historiques et, en tant que de besoin, avec les nouveaux prestataires sélectionnés par vous avec notre concours.

Nos prestations

Stratégie patrimoniale et gouvernance familiale

Structuration et organisation du patrimoine privé et professionnel.
Gestion des enjeux de succession, planification successorale et transmission intergénérationnelle.
Mise en place et animation de la gouvernance familiale (charte familiale, conseil de famille, organes de décision, etc …).
Accompagnement des nouvelles générations : éducation financière, préparation progressive aux responsabilités patrimoniales et familiales.
Gestion des conflits familiaux et médiation pour préserver l’harmonie familiale.

Allocation d’actifs

Élaboration de l’allocation stratégique d’actifs, sur la base des perspectives long terme des différentes classes d’actifs (cotés et non cotés), pour répondre au couple rendement/risque visé.
Définition d’une stratégie d’investissement alignée avec les valeurs, la philosophie et les objectifs de la famille.
Sélection, coordination et suivi des gestionnaires d’actifs, des prestataires et des investissements mis en œuvre.
Gestion et suivi des risques patrimoniaux, optimisation du couple rendement / risque à long terme
Veille stratégique sur les opportunités d’investissement, intégration de l’investissement à impact et des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).

Ingénierie juridique, fiscale et administrative

Structuration juridique et fiscale des actifs à l’échelle nationale et internationale.
Gestion administrative, production de reportings consolidés et contrôle des coûts.
Coordination permanente avec les conseils et prestataires externes : avocats, notaires, banquiers, assureurs, experts-comptables, gestionnaires d’actifs immobiliers, …
Suivi de la conformité réglementaire et des obligations déclaratives.
Accompagnement à la mobilité internationale.
Mise en œuvre de dispositifs de protection des données patrimoniales.

Patrimoine émotionnel, philanthropie et art de vivre

Accompagnement dans la gestion des actifs passion
- collections d’art, automobiles de collection, domaines viticoles, chevaux, forêts, etc.
Structuration et gestion des projets philanthropiques et de mécénat
- création et gestion de fondations, fonds de dotation, mécénat de compétence.

Tarification