Une prestation sur mesure

En fonction de vos besoins et attentes, notre conseil peut inclure une ou plusieurs des thématiques suivantes :

• allocation stratégique sur les grandes classes d’actifs (monétaire, obligataire, actions, immobilier, matières premières, or) et sur les différentes zones géographiques. Cette allocation, fonction de votre profil de risque et de vos objectifs financiers, est responsable à long terme de l’essentiel de la performance.
• allocation tactique pour prendre en compte les politiques monétaires et budgétaires des grands états, la position sur le cycle économique, les anomalies de valorisation (de certaines classes d’actifs/zones géographiques/typologie d’entreprises…)
• choix des enveloppes de détention des actifs et modes de détention pour répondre au mieux à vos attentes en matière d’effet juridique et fiscal : compte titres, PEA, assurance vie, PER, contrat de capitalisation, assurance vie à PB différée, société civile, détention en nue-propriété ou en usufruit temporaire…
• choix des investissements : fonds en euros d’assurance vie, OPC cotés ou non cotés, ETF, SCPI, OPCI, FCPR, fonds d’investissement alternatifs…
• suivi et ajustements réguliers : nous assurons le suivi de nos préconisations pour les adapter à l’évolution de votre situation et de vos attentes, du contexte économique et financier mais aussi des évolutions réglementaires. Nous tenons un point régulier avec vous, vous donnons accès à une vision consolidée de vos avoirs sur notre extranet et sommes à votre disposition tout au loin de l’année pour répondre à vos besoins.